Connecter sa banque et comptabiliser ses opérations

Grand Livre se connecte à votre banque en lecture seule, par l’intermédiaire de GoCardless, prestataire agréé DSP2 : il lit les opérations, sans pouvoir faire le moindre virement. Les opérations arrivent ensuite d’elles-mêmes sur l’écran Banque, d’où vous créez les écritures.

L’exemple suit la société Atelier Lumière, qui connecte son compte courant et enregistre le virement d’un client.

1. Lancer la connexion

Ouvrez Paramètres › Comptes bancaires et cliquez sur Connecter un compte bancaire. Tant qu’aucun compte n’est connecté, le même bouton apparaît aussi sur l’écran Banque.

2. Choisir sa banque

Tapez au moins deux lettres du nom de votre banque ; les accents ne comptent pas. Cliquez sur votre banque dans la liste.

3. Autoriser l’accès sur le site de la banque

Vous quittez Grand Livre : GoCardless puis votre banque vous demandent de vous identifier et d’autoriser le partage de vos comptes. Cette autorisation vaut 90 jours, après quoi la réglementation impose de la renouveler (icône de reconnexion dans Paramètres › Comptes bancaires).

4. Choisir le compte à suivre

De retour dans Grand Livre, la connexion est confirmée et les comptes partagés par la banque s’affichent avec leur IBAN. Sélectionnez celui à suivre, puis cliquez sur Continuer.

5. Nommer le compte

Gardez le nom proposé ou remplacez-le par celui sous lequel vous voulez retrouver le compte, puis cliquez sur Ajouter le compte. Les opérations sont importées immédiatement.

6. Retrouver les opérations

L’écran Banque affiche le solde, le moment de la dernière synchronisation (« synchronisé aujourd’hui à… ») et les opérations, regroupées par mois, de la plus récente à la plus ancienne. Chaque mois indique son nombre d’opérations, le total des entrées et celui des sorties. Les sorties portent le signe moins, les entrées sont en vert ; le motif du virement, quand la banque le transmet, suit le libellé. La recherche en haut de l’écran porte sur le libellé, le motif, la date et le montant.

Il n’y a rien à lancer : les nouvelles opérations arrivent seules, environ une fois par jour.

7. Créer l’écriture d’une opération

Cliquez sur une opération pour la cocher : une barre de sélection apparaît en bas de l’écran, avec le nombre d’opérations cochées et leur total. Cliquez sur Créer une écriture. Vous pouvez cocher plusieurs opérations pour les réunir dans une seule écriture ; le lien Tout sélectionner, à côté du mois, les coche toutes.

L’écriture s’ouvre dans le journal de banque : une ligne par opération, au crédit pour une entrée d’argent, au débit pour une sortie, et une dernière ligne « Opérations du … » qui l’équilibre. Grand Livre propose le compte habituel quand il reconnaît le libellé.

Complétez le compte de chaque opération, ici le client 411CAFEARTS, puis la ligne d’équilibre : votre compte de banque (512000), sa date et son libellé. Cliquez sur Enregistrer.

Et si le compte n’apparaît plus à jour ?

Dans Paramètres › Comptes bancaires, la colonne Dernière synchronisation indique « Connexion expirée depuis… » quand l’autorisation de 90 jours est échue. Cliquez sur l’icône Reconnecter ce compte et autorisez de nouveau l’accès sur le site de la banque : les opérations manquantes sont récupérées aussitôt.